Aktuelle Umfrageergebnisse zeigen: Deutsche Anleger bleiben ihren bewährten Strategien treu. Das Sparbuch ist noch immer die beliebteste Anlageform. Doch die Zeichen stehen auf Wandel. Der Münchener Verein positioniert sich in diesem Wandel mit innovativen Lösungen und ausgezeichneter Fondsqualität als zukunftsorientierter Partner für die private Altersvorsorge.
Der Fondspolicen Award 2025
Der Münchener Verein erhielt 2025 den Fondspolicen Award für herausragende „Fondsqualität“ von AssCompact. Die Auszeichnung bestätigt die Qualität sowohl der bestehenden Fondsbestände als auch der für das Neugeschäft ausgewählten Fonds.
„Bei unserer Fondspalette achten wir grundsätzlich darauf, eine Mischung aus breit diversifizierten Basisinvestments und speziellen Themenportfolios anzubieten, die den Nerv der Zeit treffen“, erklärt Dr. Ulrich Seubert, Generalbevollmächtigter Vertrieb beim Münchener Verein. „Damit ermöglichen wir eine individuelle Gestaltung und berücksichtigen die Wünsche unserer Vertriebspartner und Endkunden.“
Nachhaltigkeit als ein Qualitätsmerkmal
Wenn Anleger es wünschen, bietet der Münchener Verein eine breite Palette an Fonds bei denen ESG-Kriterien eine zentrale Rolle spielen. Der Münchener Verein setzt sowohl auf Artikel 8-Fonds, bei denen ökologische und soziale Aspekte bei der Aktienauswahl berücksichtigt werden, als auch auf Artikel 9-Fonds mit konkreten ökologischen oder sozialen Zielen. Besonders hervorzuheben ist die MV Strategie Ökologie II, die primär in Artikel 9-Fonds investiert und direkten Impact auf Bereiche wie sauberes Wasser, saubere Energien oder nachhaltige Städte ermöglicht.
Cash-Option: Der entscheidende Vorteil im Alter
Ein besonderes Alleinstellungsmerkmal des Münchener Verein ist die kostenlose und flexible Cash-Option, die gerade in der Phase von 65 bis 85 Jahren einen einzigartigen Vorteil in der Branche darstellt. Automatisierte monatliche Teilentnahmen sind bereits vor dem 85. Lebensjahr möglich. Das schafft Kapitalverfügbarkeit für individuelle Wünsche, beispielsweise für Immobilienkauf, Reisen oder Schenkungen.
Das Besondere: Der Kunde bleibt weiterhin in der Ansparphase. Das Kapital bleibt also am Markt investiert, auch nach dem 67. Lebensjahr, und profitiert von allen Renditechancen. Das ermöglicht eine selbstbestimmte Ruhestandsplanung – ohne direkte Bindung an eine lebenslange Rentenzahlung. Diese klare Differenzierung im Markt macht die Cash-Option zu einem einzigartigen Konzept mit maximaler Flexibilität.
Ergänzt wird dieses Angebot durch die sogenannte Whole-Life-Option, die es ermöglicht, den Rentenbeginn über das 85. Lebensjahr hinauszuschieben. „Gerade in Kombination können so sehr attraktive Nachsteuer-Renditen erzielt werden, unter Umständen sogar eine völlige Steuerfreiheit der Erträge erreicht werden“, betont Dr. Seubert im Interview.
Diversifizierung als Wachstumsstrategie
Für die Marktpositionierung und zukünftiges Wachstum setzt der Münchener Verein auf eine breite Diversifizierung über verschiedene Anlageklassen. Neben einer großen Bandbreite von Aktienfonds, die langfristig die höchste Rendite erwarten lassen, bietet das Unternehmen auch viele Fonds mit geringerem Risiko – vom Geldmarktfonds bis hin zum Fonds für Schwellenländeranleihen mit langen Laufzeiten.
Kostenlose Fondswechsel ermöglichen es, das Portfolio regelmäßig dem aktuellen Risikoappetit anzupassen, ohne dass erzielte Kursgewinne bei der Umschichtung versteuert werden müssen. Für Sparer, die sich weniger Arbeit machen möchten, bietet der Münchener Verein zusätzlich ein automatisches Rebalancing an.
Innovation trifft Tradition
Während deutsche Anleger weiterhin auf traditionelle Vorsorge setzen, zeigt der Münchener Verein mit seiner preisgekrönten Fondsqualität und innovativen Features wie der Cash-Option, wie sich bewährte Konzepte zukunftsorientiert weiterentwickeln lassen. Die Kombination aus ausgezeichneter Fondsauswahl, flexiblen Auszahlungsoptionen und umfassendem Service positioniert das Unternehmen optimal für die sich wandelnden Bedürfnisse der Altersvorsorge.
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