Der digitale Kunde ist längst Realität. Wer heute eine Versicherung sucht, vergleicht Tarife online, informiert sich in sozialen Netzwerken oder vereinbart Beratungstermine per App – und erwartet dabei Schnelligkeit, Transparenz und Verfügbarkeit.
Für Makler bedeutet das: Wer ausschließlich auf klassische Wege setzt, verliert mittelfristig an Sichtbarkeit und Relevanz. Die Ansprüche der Kunden haben sich verändert – und mit ihnen die Spielregeln in der Beratung.
Makler müssen heute schneller reagieren, flexibler handeln und dauerhaft präsent sein – und das nicht nur im Büro oder beim Kunden vor Ort, sondern vor allem digital.
Doch Digitalisierung ist kein Selbstzweck. Es geht nicht darum, jedem Trend hinterherzulaufen, sondern gezielt die Tools und Prozesse zu nutzen, die den Arbeitsalltag erleichtern, Kundenbindung stärken und das Geschäft nachhaltig voranbringen.
Was moderne Makler benötigen, sind Lösungen, die Zeit sparen und Kundenbindung fördern – ohne dabei an Persönlichkeit zu verlieren.
Die 5 Erfolgsprinzipien digitaler Maklerarbeit
Bevor es um konkrete Tools geht, lohnt sich ein Blick auf die Prinzipien, die erfolgreiche Makler heute in ihrer digitalen Arbeit leiten:
1. Automatisieren statt manuell verwalten
Wiederkehrende Aufgaben wie Geburtstagsgrüße, Beitragsanpassungen oder Erinnerungen an Vertragsprüfungen lassen sich automatisiert steuern – und schaffen Freiräume für die persönliche Beratung.
Beispiel: Eine automatisierte E-Mail-Serie zum Vertragscheck spart pro Kunde mehrere manuelle Nachfassaktionen.
2. Persönlich kommunizieren – aber effizient
Digitale Kommunikation schließt persönliche Nähe nicht aus – im Gegenteil. Mit smarten Tools lassen sich persönliche Nachrichten zeitsparend planen und trotzdem individuell gestalten.
Beispiel: Ein digitaler Terminkalender mit Vorlagen spart im Schnitt drei E-Mails pro Terminvereinbarung.
3. Self-Service ermöglichen, ohne Beratung zu verlieren
Kunden möchten vieles selbst erledigen – Verträge einsehen, Daten aktualisieren, Schäden melden. Wer ihnen das ermöglicht, erhöht die Zufriedenheit und bleibt gleichzeitig beratend im Spiel.
Beispiel: Ein Kundenportal mit Zugriff auf Policen und Dokumente senkt die Rückfragen deutlich – und bietet neue Beratungsanlässe.
4. Prozesse smart verknüpfen
Je besser Beratungs-, Vertriebs- und Verwaltungsprozesse ineinandergreifen, desto reibungsloser läuft das Geschäft. Digitale Tools helfen, Medienbrüche zu vermeiden und die Effizienz zu steigern.
Beispiel: Eine digitale Unterschrift direkt nach dem Beratungsgespräch verkürzt den Abschlussprozess um Tage.
5. Online sichtbar und erreichbar sein
Makler, die online nicht gefunden werden oder auf Anfragen nur verzögert reagieren, verlieren Chancen. Sichtbarkeit ist heute kein Bonus mehr, sondern Grundvoraussetzung.
Beispiel: Wer auf Google & Co. mit Terminbuchung und Kundenbewertungen präsent ist, gewinnt Vertrauen – und neue Mandate.
Die digitale Grundausstattung für moderne Makler
Wer digital erfolgreich arbeiten möchte, benötigt nicht dutzende von Tools – aber die richtigen Grundlagen. Drei Bausteine bilden die Basis jeder professionellen Maklerarbeit im digitalen Zeitalter:
Maklerverwaltungsprogramm (MVP): Das Herzstück der digitalen Maklerarbeit
Ein gutes MVP ist mehr als nur eine digitale Ablage. Es verknüpft Kunden- und Vertragsdaten, ermöglicht effiziente Bestandsführung und schafft die Grundlage für automatisierte Prozesse.
Programme wie die „Ameise“ von blau direkt oder Professional Works vom DEMV bieten nicht nur strukturierte Datenpflege, sondern auch Schnittstellen zu Vergleichsrechnern, Pools und Kommunikationslösungen.
Wer sein MVP im Griff hat, spart nicht nur Zeit – sondern schafft Transparenz und Skalierbarkeit im Tagesgeschäft.
Digitale Endkunden-App: Kundenbindung per Fingertipp
Der digitale Kunde möchte Zugriff auf seine Verträge – jederzeit und überall. Mit einer App behalten Kunden ihre Versicherungen im Blick, erhalten Dokumente direkt aufs Smartphone und können bei Bedarf selbst aktiv werden – zum Beispiel bei einem Schadenfall oder einer Adressänderung.
Lösungen wie simplr von blau direkt oder der Finanzmanager vom DEMV machen es möglich, die Kundenbindung zu stärken, ohne ständig manuell nachfassen zu müssen.
Das Ergebnis: weniger Rückfragen, mehr Vertrauen – und ein Plus an Professionalität im Auftritt.
Digitale Unterschrift: Abschlüsse ohne Medienbruch
Verträge per Post versenden oder auf einen Termin vor Ort warten? Das war einmal. Die digitale Unterschrift beschleunigt Prozesse, reduziert Absprungraten und bringt den Kunden im richtigen Moment zum Abschluss – ob direkt in der Beratung oder im Nachgang per Link.
Viele Makler nutzen hierfür Lösungen, die über ihren Pool oder ihre Servicegesellschaft bereitgestellt werden.
So wird aus einem Beratungsgespräch in wenigen Minuten ein unterschriebener Antrag – ganz ohne Papier.
Digitalisierung für Fortgeschrittene
Wer als Makler die digitale Basis gelegt hat, kann jetzt einen Schritt weitergehen. Der nächste Level der Digitalisierung bedeutet: Prozesse intelligent automatisieren, Kommunikation personalisieren und wiederkehrende Aufgaben skalierbar gestalten. Dabei helfen spezialisierte Tools, die weit mehr leisten als reine Effizienz – sie schaffen neue Kundenerlebnisse und echte Entlastung im Tagesgeschäft.
Make: Prozesse intelligent verknüpfen und automatisieren
Make ist ein leistungsstarkes Automatisierungstool, das verschiedenste Anwendungen miteinander verbindet – ganz ohne Programmierkenntnisse. Es arbeitet nach dem Prinzip: „Wenn dies passiert, dann tue das.“ So lassen sich Arbeitsabläufe erstellen, die Daten zwischen Formularen, E-Mail-Diensten, Kalendern, Cloudspeichern oder sogar Makler-Tools automatisiert weiterleiten.
Ein Beispiel aus der Praxis: Füllt ein Interessent auf Ihrer Website ein BU-Anfrageformular aus, kann Make automatisch den Kontakt im CRM anlegen, eine Bestätigungsmail versenden, einen Termin in Ihrem Kalender buchen und ein persönliches Erklärvideo übermitteln. Das spart wertvolle Zeit, vermeidet manuelle Fehler – und schafft sofort Vertrauen beim Kunden.
Tidio: Intelligente Chatbots für 24/7-Kundenkommunikation
Ein moderner Maklerbetrieb sollte nicht nur während der Geschäftszeiten erreichbar sein. Mit Tidio, einem datenschutzkonformen Chatbot mit integrierter Live-Chat-Funktion, können Sie Ihre Kunden rund um die Uhr betreuen. Tidio beantwortet häufig gestellte Fragen, nimmt Rückrufbitten entgegen, übermittelt Unterlagen oder vereinbart direkt einen Termin.
Tidio eignet sich besonders für den Einstieg, da es einfach zu konfigurieren ist und dennoch professionelle Kommunikationsprozesse ermöglicht. In Kombination mit Ihrem CRM- oder Terminbuchungssystem entsteht ein echter digitaler Assistent – jederzeit einsatzbereit.
KlickTipp: Automatisiertes E-Mail-Marketing mit System
KlickTipp ist ein leistungsfähiges E-Mail-Marketing-Tool, das auf gezielte, automatisierte Kommunikation setzt. Sie können damit sowohl neue Interessenten als auch Bestandskunden in strukturierte Kampagnen einbinden – ganz abgestimmt auf deren Interessen und Bedarf.
Ob Aktionshinweise, Jahresgesprächs-Vorbereitung oder thematische Beratungskampagnen: Mit KlickTipp lassen sich E-Mail-Strecken erstellen, die auf Tags basieren und damit nur genau die Personen erreichen, für die die Inhalte auch relevant sind. So verwandeln Sie Ihre Kommunikation in einen systematischen Prozess mit echtem Vertriebsnutzen.
Dubb: Persönliche Videoansprache für mehr Nähe
Digitale Kommunikation ist effizient – aber oft unpersönlich. Dubb bringt die persönliche Ebene zurück: Mit nur wenig technischem Aufwand erstellen Sie kurze, individuelle Videos für Ihre Kunden – direkt in die Kamera gesprochen. Diese lassen sich in E-Mails einbinden oder als Link versenden.
Ob Produkthinweis, Begrüßung, Rückmeldung oder Jahresgespräch: Mit Dubb entsteht echte Nähe, ohne dass Sie dafür einen Außendiensttermin vereinbaren müssen. Besonders bei erklärungsbedürftigen Themen oder im Nachgang zu Beratungsgesprächen kann ein persönliches Video Vertrauen aufbauen und die Kundenbindung stärken.
Synthesia: Professionelle Erklärvideos mit KI erstellen
Viele Abläufe in der Kundenbetreuung wiederholen sich regelmäßig: Wie reicht man Unterlagen ein? Welche Angaben werden für eine Kfz-Versicherung benötigt? Was ist bei einem Umzug zu beachten? Mit Synthesia, einem KI-Videotool, können Sie solche Prozesse einmal erklären – und beliebig oft digital ausspielen.
Sie geben lediglich den gewünschten Text ein, wählen einen Avatar und fügen Ihre eigenen Inhalte hinzu (z. B. Formulare, Screenshots oder Grafiken). Synthesia generiert daraus ein professionell wirkendes Video – ganz ohne Kamera, Mikrofon oder technisches Know-how. So sparen Sie Zeit und bieten Ihren Kunden einen verständlichen, hochwertigen Service.
Wer heute mehr erreichen will, muss klüger arbeiten – nicht härter. Mit Tools wie Make, Tidio, KlickTipp, Dubb und Synthesia schaffen Makler eine digitale Infrastruktur, die Prozesse beschleunigt, Kundenbindung stärkt und das Geschäft skalierbar macht. So wird aus einem klassischen Maklerbüro eine moderne, digital unterstützte Beratungsmanufaktur – persönlich, effizient und zukunftssicher.
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